「クレジット‐スコア」に関連した英語例文の一覧と使い方 - Weblio英語例文検索

以下ではクレジットスコアリングモデルを利用した融資の特徴やそれを使用している企業の特徴について分析を行う。例文帳に追加

Below we analyze the characteristics of credit scoring model-based loans and the characteristics of the enterprises that use them. - 経済産業省

では、クレジットスコアリングモデルを利用した貸出商品、いわゆる「クイックローン」を実際に使っている企業はどのような企業であるのだろうか。例文帳に追加

So what kinds of enterprises actually use loans using credit scoring models, or "quick loans"? - 経済産業省

クレジットスコアリングモデルは、低コストかつ迅速であること、ならびに中小企業特有の情報の不透明性リスクを回避することが可能であること等、中小企業金融の拡充において一定の意義が認められる。例文帳に追加

Owing to their low cost and speed, and the fact that they enable the opaque risks associated with data peculiar to SMEs to be avoided, credit scoring models are recognized as having a certain role to play in the expansion of lending to SMEs. - 経済産業省

また、クレジットスコアリングから得られる情報を定性情報とともに活用することによって、リレーションシップバンキングの補完的な役割を担いうる。例文帳に追加

Through the use of information obtained from credit scoring in conjunction with qualitative information, credit scoring models can also play a supplementary role in relationship banking. - 経済産業省

以上見てきたことをまとめると、近年金融技術の進歩によりクレジットスコアリングモデル型融資や動産担保融資等、多様な資金供給手法が登場してきている。例文帳に追加

To summarize the above, advances in financial technology in recent years have led to the emergence of diverse methods of raising funds, such as credit scoring model-based lending, and movable asset-backed lending. - 経済産業省

具体的には、クレジットスコアリング型モデルを利用したクイックローンや、シンジケートローン、ローン債権の証券化を行うCLO・CBO、動産を担保に貸付を行う融資手法（ABL）やファンド等の資本調達（エクイティ資金、コラム2-3-2）などが挙げられる。例文帳に追加

Specifically, these include quick loans which use the credit scoring model, syndicated loans, collateralized loan or bond obligations(CLO/CBO) consisting of securitized interests in loan or debt instruments, asset-based lending (ABL) which secures loans against movable assets, and equity funds(see Column 2-3-2). - 経済産業省

本節では、近年の金融新商品開発の中で登場してきたトランザクションバンキングとしてのクレジットスコアリングモデルやアセットベーストレンディングを検証した上で、設備投資や人的担保としての個人保証について分析を行う。例文帳に追加

In this section, we examine credit scoring models and asset-based trading as forms of transaction banking that have emerged with the development of new financial instruments in recent years, before proceeding to analyze capital investment and personal guarantees as personal collateral. - 経済産業省

近年、金融技術が進歩する中、新しい中小企業向け貸出商品の1つとしてクレジットスコアリングモデルを利用し、短期間で融資審査をする貸出商品が登場しており、実行件数、実行残高ともに順調に推移している（第2-2-24図）。例文帳に追加

One category of new loan products for SMEs that has emerged in recent years with the development of financial technology has been loans that are processed quickly using a credit scoring model, and both the number and value of such loans are steadily increasing (Fig. 2-2-24). - 経済産業省

クレジットスコアリングモデルを利用した融資は1990年代にアメリカの大手銀行による小企業向け融資の中心的手法として定着したものであり、日本では1998年12月から東京都民銀行が取扱を開始して以降、大手行や地銀に導入され、近年急速に浸透している。例文帳に追加

Loans using credit scoring models established themselves as a core means of SME financing by leading banks in the U.S. in the 1990s.19), 20) The first Japanese bank to use them was the Tokyo Tomin Bank, Ltd. in December 1998, since which time they have spread rapidly among leading banks and regional banks. - 経済産業省

こうした中で、最近広がりつつあるクレジットスコアリング融資（クイックローン）や直接金融をはじめとする金融手法の多様化の状況を整理しつつ、中小企業が金融に対して「最も望む機能」は何であり、そのために中小企業は何をなすべきかについて分析を行いたい。例文帳に追加

Against this backdrop, we look at the growing diversity of methods of finance, especially credit scoring finance ("quick loans") and direct finance, and analyze what functions SMEs most look for from finance and what SMEs should themselves therefore do.  - 経済産業省

これまで、クレジットスコアリングモデル融資や不動産以外の資産担保融資について見てきた。これらの融資は資金使途を運転資金、設備資金に大別すると、運転資金への対応という側面が強い。第1部第4節で見てきたように、最近では中小企業の設備投資が堅調な推移を示している。例文帳に追加

So far, we have looked at credit scoring model-based lending and lending backed by assets other than real estate. Broadly categorizing these types of lending into operating capital and equipment funds according to their use, it becomes apparent that they are used more for operating capital than for equipment funds. As seen in Part I, Section 4, capital investment by SMEs has been holding firm of late. - 経済産業省

これまで、中小企業を取り巻く金融環境について見てきたが、ここでは、具体的な金融手法に目を向けて、最近急速に拡大しつつあるクレジットスコアリング融資（クイックローン）と、中小企業における直接融資の浸透状況を確認してみたい。例文帳に追加

So far we have considered the financial environment facing SMEs. In this section, we turn our attention to specific methods of finance, and consider the penetration of credit scoring finance (quick loans), use of which is now spreading rapidly, and direct finance among SMEs.　In recent years, however, there have developed greater options for unsecured and unguaranteed borrowing paying interest rates of a level commensurate with risk, rather than relying excessively on real estate collateral or third-party guarantees.　Of particular note is the recent rapid spread of unsecured and unguaranteed loans based on such an approach, known as “quick loans,” led by leading city banks.  - 経済産業省

このクレジットスコアリングモデルの特徴としては〔1〕母集団となるデータから統計的に算出した倒産確率等によって融資審査を行う、〔2〕貸出案件毎にリスクを管理するのではなく、大数の法則に基づき貸出債権をポートフォリオ全体でリスク管理をする、〔3〕短期間で融資審査を行う、〔4〕貸出額に限度制限がある、〔5〕審査の多くの部分が自動化されるため、審査コストの削減が図れる等があり、金融機関側もそのような特徴に関心をもっているようである（第2-2-25図）。例文帳に追加

The characteristics of credit scoring include (1) loan applications being screened based on, among other things, the probability of bankruptcy calculated statistically from population data,21) (2) risk management of loans in a portfolio as a whole following numerous principles, rather than management of risks on a per-loan basis, (3) rapid processing of loans, (4) capping of the maximum value of loans, and (5) reduction of screening costs through automation of much of the screening process,22) and there is interest on the side of financial institutions as well in these characteristics (Fig. 2-2-25). - 経済産業省

しかしながら、一方で担保主義から脱却していない、目利き能力が十分でない等の指摘もあり、金融機関の取組が十分ではないとの声も挙がっていることから、金融機関には、これまで述べたクレジットスコアリングモデル等の手法の活用や地域性、取引先企業の特性等を踏まえて、継続的な取引により、企業の定量情報と定性情報を蓄積するリレーションシップバンキングのさらなる機能強化及び不良債権の着実な処理が望まれる。例文帳に追加

At the same time, however, it has been commented that financial institutions remain reliant on security and lack sufficient discernment, indicating that sufficient steps have yet to be taken. It is therefore hoped that financial institutions will further strengthen their relationship banking functions so as to accumulate quantitative and qualitative data on enterprises through continued transactions, and steadily dispose of their nonperforming loans, by taking advantage of methods such as the credit scoring models described above, regional characteristics, and the features of the enterprises with which they do business. - 経済産業省

次節以降では、この中小企業金融において存在する「情報の非対称性」を緩和し中小企業への円滑な資金調達が行われるための手法として、〔1〕長期の継続的な取引による定性情報（いわゆるソフトインフォメーション10）の収集により、情報の非対称性を緩和するリレーションシップレンディング、〔2〕借り手の質等を母集団となるデータから統計的に算出した倒産確率によって推定するクレジットスコアリングモデル、〔3〕借り手自体より、情報の非対称性の深刻でない売掛金、在庫といった資産の価値に基づいて融資を行う、アセットベーストレンディング（資産担保貸出）について検証していく11。例文帳に追加

In the following sections, we examine the following methods of reducing the asymmetry of information in SME finance and facilitating the provision of funds to SMEs: (1) relationship banking to ease the asymmetry of information by collecting qualitative information ("soft information")10) through continuing long-term business relations; (2) use of credit scoring models to estimate the probability of bankruptcy by calculating the "quality of a borrower" statistically from population data; and (3) asset-based lending (lending backed by assets) by lending according to the value of assets, such as accounts receivable and inventories, regarding which there is no serious asymmetry of information, where asymmetry of information is less serious than it is in simply assessing borrowers themselves. - 経済産業省